邵陽(yáng)新聞網(wǎng)7月22日訊（通訊員 段帆虹 趙俊杰）7月18日中午，中國(guó)工商銀行邵陽(yáng)敏州路支行通過(guò)精準(zhǔn)識(shí)別可疑交易，成功攔截一起涉案金額3萬(wàn)元的電信詐騙資金轉(zhuǎn)移案件，展現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的關(guān)鍵作用。

當(dāng)日，客戶(hù)張某到工行網(wǎng)點(diǎn)要求支取3萬(wàn)元現(xiàn)金，面對(duì)柜員詢(xún)問(wèn)時(shí)，其先稱(chēng)"用于購(gòu)物"，后改口為"電商經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)"。這一異常行為立即引起當(dāng)班柜員警覺(jué)。經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，該客戶(hù)銀行卡近期存在多筆小額資金"快進(jìn)快出"的可疑交易，且資金流入方為某網(wǎng)絡(luò)支付公司，交易備注信息混亂，特征與既往電信詐騙案例高度吻合。

該行立即啟動(dòng)銀警聯(lián)動(dòng)應(yīng)急機(jī)制：工作人員以"系統(tǒng)故障需重新核實(shí)"為由穩(wěn)住客戶(hù)，同時(shí)迅速聯(lián)系公安機(jī)關(guān)。警方調(diào)查確認(rèn)該賬戶(hù)系出借銀行卡為他人非法過(guò)渡資金。目前，公安機(jī)關(guān)已依法對(duì)張某予以治安處罰，并對(duì)賬戶(hù)內(nèi)12萬(wàn)元違法資金采取保護(hù)性止付措施。

此次成功攔截電信詐騙資金，三大核心因素確保了攔截成功：一是柜員高度警惕，敏銳識(shí)別客戶(hù)異常行為，為攔截爭(zhēng)取時(shí)間；二是銀警聯(lián)動(dòng)高效，迅速響應(yīng)、精準(zhǔn)配合，阻斷資金外流；三是日常培訓(xùn)扎實(shí)，常態(tài)化開(kāi)展"反詐情景演練"，提升員工風(fēng)險(xiǎn)處置能力。今后，該行將持續(xù)優(yōu)化風(fēng)控體系，深化警銀協(xié)作，筑牢金融安全防線(xiàn)，切實(shí)守護(hù)群眾“錢(qián)袋子”。